什么是洗钱？

洗钱是犯罪分子为掩饰、隐瞒犯罪收益的真实性质与来源，利用各种方法和手段进行清洗，使其在形式上合法的活动。

什么是洗钱犯罪？

我国《刑法》第一百九十一条规定：

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 。

投资者的配合义务有哪些？

任何单位和个人在与金融机构建立和维持业务关系过程中都有配合开展客户尽职调查的义务，都应当提供真实有效的身份证件，准确、完整填报有关身份信息，如实提供与建立业务关系或者交易目的、资金来源和用途有关的资料。

（一）自然人信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

（二）法人、其他组织和个体工商户信息包括：名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

（三）替他人办理业务时，需要出示他人和本人的身份证件；大额现金存取，要出示身份证件；身份证件到期更换后，及时通知金融机构更新信息。

（四）妥善保管好身份证件、账户、银行卡、密码、交易信息。

如何防范洗钱风险？

（一）不要出租出借自己的身份证件。

（二）不要出租出借自己的银行账户和银行卡。

（三）不要出租出借自己的微信、支付宝账户和收付款二维码。

（四）不要随意暴露个人身份信息。

（五）不要利用信用卡套现。

（六）不要规避监管故意拆分和“伪现金”交易。

（七）不要用自己的账户替他人收款、提现和转账。

（八）不要贪图便宜收取不义之财。

（九）不要参与非法集资。

（十）不要参与非法传销。

主动举报洗钱犯罪活动

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。